資産形成
投資する前に確認する三つのこと
使う予定、値動き、費用を、商品を選ぶ前に整理。
いつ使うお金か
近い時期に使う予定がある資金は、使う日と必要額を書き出します。投資に回す資金を考える前に、生活費や予定のある支出を把握しましょう。
何によって価格が動くか
商品が投資する資産や地域を調べます。資産や地域が異なると値動きの要因も変わるので、商品名だけで判断せず説明資料を読みます。
費用はどこでかかるか
購入時、保有中、売却時などの費用を確認します。費用の有無や計算方法は商品や取引先ごとに資料で確かめます。